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El juez federal de Garant\u00edas N\u00b01 de Jujuy, Eduardo Hansen, conden\u00f3 a tres a\u00f1os de prisi\u00f3n en suspenso e inhabilitaci\u00f3n especial perpetua para ejercer cargos p\u00fablicos a Roberto Gonzalo Mendoza, empleado de la sucursal San Pedro del Banco Naci\u00f3n, como autor del delito de defraudaci\u00f3n por persona a cargo del manejo, administraci\u00f3n o cuidado de bienes o intereses pecuniarios ajenos, en concurso ideal con el delito de defraudaci\u00f3n en contra de la administraci\u00f3n p\u00fablica.<\/p>\n
La sentencia fue dictada el 13 de septiembre pasado en el marco de un acuerdo de juicio abreviado, que incluy\u00f3 una reparaci\u00f3n dirigida a 23 de las 27 v\u00edctimas por ser personas mayores, de entre 69 y 80 a\u00f1os, que cobraban la jubilaci\u00f3n m\u00ednima y presentaban un alto grado de vulnerabilidad.<\/p>\n
El acuerdo fue resultado de un proceso que demand\u00f3 cuatro meses. Fue propuesto por el fiscal Federico Zurueta, titular del \u00c1rea de Casos Complejos de la Unidad Fiscal de Jujuy. En la tarea investigativa tambi\u00e9n intervino la auxiliar fiscal Romina Verdur.<\/p>\n
En car\u00e1cter de reparaci\u00f3n econ\u00f3mica, Mendoza hizo entrega de una suma de 483 mil pesos, suma que fue distribuida por intermedio de la fiscal\u00eda entre los jubilados afectados. Adem\u00e1s, se impuso al empleado el cumplimiento de ciertas reglas de conducta y la realizaci\u00f3n de tareas comunitarias durante los dos primeros a\u00f1os de la condena.<\/p>\n
El da\u00f1o provocado por el empleado bancario se estim\u00f3 en una suma que supera los cuatro millones de pesos. En este contexto, se destac\u00f3 el aporte de 1,8 millones realizado por el banco, a fin de cubrir algunas de las maniobras fraudulentas cometidas por el acusado.<\/p>\n
De acuerdo con lo establecido en la investigaci\u00f3n, Mendoza hab\u00eda ingresado a trabajar al Banco Naci\u00f3n en 2014 y fue desafectado en octubre del a\u00f1o pasado. Al analizar su trayectoria laboral, la fiscal\u00eda concluy\u00f3 que Mendoza no era solo conocido por los clientes, sino tambi\u00e9n por toda la ciudad de San Pedro, donde el empleado reside<\/p>\n
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Una de las maniobras m\u00e1s frecuentes que se detectaron fue la toma de pr\u00e9stamos, cuyos valores eran inmediatamente redirigidos a otras cuentas, una de ellas perteneciente a la pareja del condenado.<\/p><\/blockquote>\n
En efecto, varios de los hechos descritos tuvieron lugar a finales de 2020 y principios de 2021, en momentos en que la pandemia hab\u00eda obligado a tener ciertas restricciones, lo que implic\u00f3 menor cantidad de personal y, por lo tanto, un menor control del personal.<\/p>\n
A lo largo de su carrera, Mendoza lleg\u00f3 a cumplir varias funciones dentro de la entidad, entre las que se destacan la de responsable de plataforma operativa y la de ayudante de firma para gerente, con lo cual para la fiscal\u00eda el condenado conoc\u00eda como ning\u00fan otro trabajador el movimiento interno, como tambi\u00e9n a la mayor\u00eda de las personas que visitaban el banco.<\/p>\n
Categor\u00edas delictivas<\/strong><\/p>\n
Seg\u00fan surge de la investigaci\u00f3n, el empleado despleg\u00f3 una serie de maniobras fraudulentas. Una de las m\u00e1s frecuente fue la toma de pr\u00e9stamos, cuyos valores eran inmediatamente redirigidos a otras cuentas, una de ellas perteneciente a su pareja.<\/p>\n
Posteriormente, empleado ejecutaba otras operaciones que ten\u00edan como objetivo cubrir rastros y evitar que la v\u00edctima tomara conocimiento de inmediato del fraude, para lo cual se val\u00eda de las claves internas del banco para usar dinero de otros clientes y as\u00ed saldar los vac\u00edos financieros.<\/p>\n
En la primera de cuatro categor\u00edas delictivas, se descubri\u00f3 el otorgamiento de un pr\u00e9stamo a nombre de un cliente por la suma de 150 mil pesos sin haber sido acordado por el gerente de la sucursal, dinero que fue acreditado en la cuenta del titular.<\/p>\n
Con posterioridad, el imputado gener\u00f3 una partida deudora simulada por supuesta diferencia monetaria, dio de baja la cuenta del titular y cancelo la deuda con dinero de dep\u00f3sitos en efectivo que no hab\u00edan impactado en cuentas destino y a su vez con dinero propio.<\/p>\n
Con un celular, el condenado generaba una cuenta en la aplicaci\u00f3n digital BNA+ sin el consentimiento de sus clientes, a quienes tomaba fotograf\u00edas tipo\u00a0selfie<\/em>\u00a0de frente y perfil y de sus documentos. As\u00ed, daba de alta el usuario y concertaba prestamos que, luego de impactar en la cuenta de los clientes, eran transferidos a distintas cuentas destinatarias.<\/p>\n
Entre otras de las categor\u00edas del fraude, expuestas en la audiencia ante el juez por la auxiliar fiscal, se registraron operaciones realizadas entre noviembre y diciembre de 2020, 2021 y 2022 mediante el uso de un dispositivo celular, con el que el imputado generaba a una cierta categor\u00eda de clientes una cuenta en la aplicaci\u00f3n digital BNA+ sin su consentimiento.<\/p>\n
Para ello, tomaba fotograf\u00edas tipo\u00a0selfie<\/em>\u00a0de frente y perfil a las v\u00edctimas y de sus documentos, con lo cual lograba dar de alta el usuario y as\u00ed concertaba prestamos que, luego de impactar en la cuenta de los clientes, eran transferidos a distintas cuentas destinatarias. Estos movimientos le resultaban f\u00e1ciles de concretar debido a su condici\u00f3n de empleado.<\/p>\n
De acuerdo con la fiscal\u00eda, el empleado evitaba as\u00ed que se advirtieran las cuotas que se debilitaban en concepto de pago de pr\u00e9stamos. Un total de 23 jubilados resultaron afectados con esta maniobra.<\/p>\n
Entre otras modalidades, la fiscal\u00eda tambi\u00e9n estableci\u00f3 la responsabilidad del ahora condenado en un caso ocurrido en abril de 2022, cuando se descubri\u00f3 la extracci\u00f3n de dinero de la cuenta de un cliente en fechas posteriores a su deceso, en ese mismo mes, lo que llev\u00f3 al banco a intimar a los familiares a realizar la devoluci\u00f3n de esas sumas.<\/p>\n
La fiscal\u00eda describi\u00f3 que, al presentarse en la entidad para cumplir con esa exigencia, la familiar fue asistida por el imputado, quien la acompa\u00f1\u00f3 a las terminales de autoservicio para hacer la devoluci\u00f3n del dinero, d\u00e1ndole la plata al empleado, quien se ofreci\u00f3 a realizar la operaci\u00f3n y la deposit\u00f3 en una cuenta que no era la que correspond\u00eda. Esta modalidad fue irregular, pues esta clase de dep\u00f3sitos deben hacerse directamente por caja.<\/p>\n
Tambi\u00e9n se determin\u00f3 la intervenci\u00f3n del acusado en la constituci\u00f3n de plazo fijo de un cliente, quien hizo entrega de una suma de 300 mil pesos que nunca fueron acreditados en el tipo de inversi\u00f3n requerido.<\/p>\n
La fiscal\u00eda puso de relieve que, para evitar que se descubriera la maniobra, el empleado gener\u00f3 documentaci\u00f3n de respaldo ap\u00f3crifa, como el certificado de constituci\u00f3n de plazo fijo, incluso con la firma de directivos de la entidad bancaria.<\/p>\n
Dos v\u00edctimas exhibieron un documento suscripto por el condenado que daba cuenta que no era necesario que sacaran turno para concurrir a la entidad bancaria y que deb\u00edan ser atendidos solo por \u00e9l.<\/p>\n
Abuso de confianza<\/strong><\/p>\n
En sus argumentos, la fiscal\u00eda resalt\u00f3 la condici\u00f3n de muchos de los afectados, ya que gran parte de ellos fueron jubilados, en nombre de quienes se tomaron pr\u00e9stamos que afectaron seriamente sus condiciones econ\u00f3micas, pues cobraban el haber m\u00ednimo. Ello fue corroborado no solo por la informaci\u00f3n remitida por el Banco, sino tambi\u00e9n por lo informado por la ANSES.<\/p>\n
En sus declaraciones, las v\u00edctimas informaron que no ten\u00edan correo electr\u00f3nico y que no sab\u00edan emplear un tel\u00e9fono o dispositivo electr\u00f3nico, lo que le facilitaba al condenado el despliegue de la maniobra fraudulenta. De hecho, dos de ellos exhibieron un documento suscripto por el condenado que daba cuenta que no era necesario que sacaran turno para concurrir a la entidad bancaria y que deb\u00edan ser atendidos solo por \u00e9l.<\/p>\n
Para la fiscal\u00eda, todas estas situaciones facilitaron la idoneidad del ardid del empleado, que a su vez actu\u00f3 con abuso de confianza, buscando mantener la situaci\u00f3n de enga\u00f1o no solo en las victimas, sino tambi\u00e9n en la entidad bancaria. En los fraudes mediante pr\u00e9stamos, la v\u00edctima no advert\u00eda que se le estaban debitando las cuotas de esa \u00edndole y, por lo tanto, la entidad financiera tampoco pod\u00eda hacerlo<\/p>\n
Las modalidades de enga\u00f1o desplegadas no permit\u00edan a los afectados advertir a simple vista el fraude. \u201cLos mecanismos seleccionados por Mendoza indujeron a error a los clientes, creyendo realmente que deb\u00edan permitir que se les saque fotograf\u00edas de su persona y documentaci\u00f3n o que deb\u00edan realizar los dep\u00f3sitos de determinada manera o entregar una suma de dinero a los fines de que se constituya un plazo fijo\u201d, sostuvo la auxiliar fiscal.<\/p>\n
Por \u00faltimo, se\u00f1al\u00f3 que estos enga\u00f1os provocaron un gran perjuicio econ\u00f3mico no solo para las personas f\u00edsicas afectadas, sino tambi\u00e9n para la entidad bancaria que, conforme el informe oportunamente remitido, se estima que super\u00f3 los cuatro millones de pesos y que a su vez el Banco debi\u00f3 responder frente a las personas afectadas. Debi\u00f3 anular las operaciones de pr\u00e9stamos y reintegrar las cuotas efectivamente debitadas por m\u00e1s de 1,8 millones de pesos, lo que fue consecuencia directa de cada una de las conductas fraudulentas desplegadas por el condenado.<\/p>\n
MINISTERIO PUBLICO FISCAL<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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